加密領域真的那么去信任嗎?

      觀點:加密領域并沒有那么去信任

      加密技術通常被認為是去信任的,且防失敗的。但隨著越來越多的監管、場所和開發者的加入,它到底有多去信任呢?

      區塊鏈技術之所以偉大,是因為它砍掉了中間人,消除了對第三方的信任,讓用戶對自己的財務有了充分的代理權,或者說是對自己財富有了真正的所有權。從比特幣(BTC)到去中心化金融,區塊鏈技術在相當長的時間里一直兌現著這一承諾,但加密技術到底有多去信任呢?

      加密貨幣是由于對傳統金融體系信任的缺乏而誕生的,但隨著加密技術的不斷發展和變化,人們需要更多的信任,包括對開發者、礦工、交易所運營商和其他網絡參與者。在某種程度上,加密技術正在改變信任的接受者,而不是消除對信任的需求。

      DappRadar的首席分析師Ilya Abugov告訴Cointelegraph:“加密領域中仍然有很多中心化的元素,而用戶則需要信任一個或一組特定的實體。即使是像委托投票這樣的事情,也依賴于代表們是以社區最佳利益行事的。” 下文是不同領域和例子的概述,在這些領域和例子中,加密技術或許并沒有實現其“去信任”的承諾。

      開發者和機構

      中本聰作為一個匿名開發者創造了比特幣,并將其發布到世界上。如今,比特幣的背后有數百萬用戶、成千上萬的礦工和節點以及其他的支持。在某種程度上,比特幣是加密技術中最接近 "去信任 "的東西,因為沒有任何一個實體掌握著 “太大的權力”,而且代碼已經被審查和使用了無數次。

      但是,此外還有成千上萬個不同的加密貨幣項目。從山寨幣到1CO和去中心化金融協議,加密技術有著各種各樣的形式和規模。即使是在復雜智能合約的情況下,用戶也必須信任創建應用程序的開發人員。

      縱觀歷史,存在漏洞的智能合約已經導致了眾多損失,包括2016年The DAO的黑客攻擊,以及最近Andre Cronje的Eminence項目被黑。的確,用戶總是可以指望審計者們給他們帶來更多的安全保障,但是信任是無論如何不可缺少的,無論是對開發者還是對審計者而言。

      Abugov告訴Cointelegraph:“老練的用戶和實體可以對代碼進行審計。否則,用戶就會承擔風險。但是在這里,信任是不足夠的。因為即使開發者沒有動‘歪腦筋’,但難免還是會出現漏洞,然后被人利用,給用戶造成損失。”

      此外,當對代碼進行更新或更改時,也會出現同樣的情況,用戶是無法100%確定更新是不會導致缺陷或完全改變項目的。在過去,像這樣的情況就導致了諸如比特幣現金(BCH)這樣的分叉,而其目的是將SegWit排除在比特幣之外,又比如以太經典(ETC),它是在The DAO被黑客攻擊和隨后的分叉收回被盜資金后為抗議而創建的。

      因此,雖然確實需要一些信任,但這是可以通過信心在一定程度上灌輸的。當使用比特幣時,由于社區和開發人員對代碼進行了大量的同行審查,因此我們對它是有信心的。而對于加密領域的其他項目來說,情況也是如此;只是,投入到審查新項目上的精力和時間會比花在比特幣上的精力和時間少得多。

      然而,值得考慮的是,雖然大多數人無法親自審查代碼,但開源加密項目提供了這種可能性,因為它們背后的技術是完全透明的。Aave(以太坊上的DeFi協議)的首席運營官Jordan  Lazaro Gustave告訴Cointelegraph:“用戶和開發者在日常交互的一切問題上,必須完全且一直信任編碼者。不過,對于DeFi來說,不同的是,一切都是可以審計且開源的,不像傳統金融那樣。”

      交易所和通證化

      可以說,加密技術最大的中心化點就是各大流行的(中心化)交易所,而這些渠道恰巧也是人們獲取和交換加密貨幣的主要方法,所以它們也是加密生態系統的重要組成部分。然而,它們讓人聯想到了銀行業務,人們必須信任交易所運營商在交易時持有他們的資金。此外,在完成 KYC 驗證過程后,用戶還需要將他們的個人文件和信息交給交易所。

      毋庸置疑的是,曾經就出現過多次用戶還不如不信任交易所的情況 —— 比如臭名昭著的Mt.Gox的倒閉,就導致了數億美元的損失。而此后,交易所和項目的黑客事件及退出騙局也不計其數。

      雖然人們需要信任交易所,但隨著社區對交易所錢包不斷的監控以排查可疑活動,這種信任已經變得非常稀薄。而對于加密生態系統的其他部分也是如此,包括通證化。例如,WBTC就需要用戶信任負責鑄造代幣的人以及保管BTC的保管人。

      雖然大多數交易所代表認為去中心化交易所在短期內不會超越中心化交易所,但據Gustave所稱“Uniswap的日交易量已經超過了大多數中心化交易所”。

      由于這是加密領域中心化的主要問題之一,因此這也是一個被大力解決的問題。去中心化交易所就允許用戶自由交易加密貨幣,而且不需要信任任何中心化的一方來保管他們的資金,同時也能保證他們的隱私不受侵犯。然而,當涉及到法幣交易時,用戶則必須始終信任中心化的一方來接收或支付法幣。

      監管和政府

      用戶在與智能合約和(中心化)交易所等加密圈的中心化部分互動時,都需要信任。此外,用戶還必須了解監管,以及其對加密貨幣使用體驗的影響。雖然從理論上講,任何人、任何地方都可以使用加密貨幣,但不同的國家有著多種限制,會阻止用戶自由地使用加密貨幣。

      這就意味著在投資加密資產時,需要對監管機構有一定程度的信任。雖然加密行業可能只是繼續被各國政府 "容忍",但這種情況可能會在一瞬間發生改變。例如,在最近隱私幣受到抨擊的情形下,交易所為了確保合規性就提前將其下架了。

      此外,最近英國的金融行為監管局(FCA)禁止了零售用戶使用加密貨幣衍生品,這就意味著這些零售用戶要么停止交易,要么使用去中心化的交易所。雖然這可能是規避英國金融行為監管局禁令以及后續可能出臺的其他法規的一種可能方式,但似乎除非這些交易所能夠找到一種方式來執行KYC和反洗錢政策,否則它們仍然可能被這種或那種方式拿下。Cinneamhain Ventures的合伙人Adam Cochran在推特上就此事發表了看法,并引用了最近美國BitMex訴訟案的先例。

      “不管是不是DAO,你都可以發現,擁有管理密鑰的開發者、創建前端的用戶、雇傭個人從事協議工作的公司以及其他從合約中獲利的人,都會在BSA上違規。而這也可能會導致域名和托管服務器的查封,前端的關閉,以及對開發人員的逮捕。” 注:BSA是指美國反洗錢的某一立法,即《銀行保密法》Bank Secrecy Act.

      加密領域真的那么去信任嗎?

      簡而言之,似乎“不是 ”才是答案。加密貨幣需要一定程度的信任,無論是對創建和維護加密貨幣網絡的人,還是對鏈上和鏈下的運營商,甚至是對監督加密貨幣合法性的監管者,都需要一定程度的信任。

      然而,話說回來,加密領域所需要的信任比其他任何替代方案都是要少得多的,而且是在不影響安全和效率的情況下做到了這一點。最重要的是,比特幣用戶不需要信任任何人。他們擁有對不會隨意膨脹的資產的完全所有權,而這才是加密領域最大的價值主張。

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